Актуальность. Статья посвящена анализу эффективности современной системы финансового мониторинга в Российской Федерации. В настоящее время как в отечественных, так и в зарубежных публикациях отмечается особая значимость противодействия отмыванию теневых капиталов и финансированию международного терроризма, однако до сих пор без однозначного ответа остается вопрос об эффективности финансового мониторинга.

Целью данной статьи является выявление позитивных и негативных аспектов современной системы финансового мониторинга в Российской Федерации, осуществляемого в рамках противодействия отмыванию денежных средств и финансированию международного терроризма.

Задачи исследования. Рассмотреть современную систему финансового мониторинга в РФ, оценить текущие результаты отечественной системы финансового мониторинга с позиции «эффективность vs формализация».

Результаты исследования. Авторы приходят к выводу о том, что современный этап развития российской системы финансового мониторинга имеет как положительные, так и отрицательные стороны. Первой положительной характеристикой финансового мониторинга выступает его результативность в части пресечения множества «теневых» сделок, в том числе связанных с выводом за рубеж средств из федерального бюджета. Вторым положительным моментом является последовательная гармонизация законодательства с учетом лучших зарубежных практик. В качестве отрицательных аспектов отечественной системы финансового мониторинга мы обозначили в большинстве случаев формальный подход кредитных организаций к оценке «теневых» сделок и довольно медленный процесс трансформации законодательства в направлении усиления мер ответственности за неправомерные действия кредитных организаций при осуществлении финансового мониторинга.

Актуальность. Статья посвящена современному международному опыту ведущих стран мира в развитии финансового мониторинга.

Целью данной статьи является обзор лучших «зарубежных практик» финансового мониторинга, а также определение глобальных трендов в его развитии.

Задачи исследования. Проанализировать и оценить современный зарубежный опыт финансового мониторинга на примере ЕС, США, Канады, Японии и КНР.

Результаты исследования. Выделены две основные модели современной системы финансового мониторинга – реагирующая и превентивная, обозначены три ключевых тренда в трансформации зарубежных систем финансового мониторинга. Первый тренд заключается в том, что данные системы представляют собой динамически развивающиеся модели, ориентированные как на превентивные, так и на реагирующие меры устранения рисков дестабилизации финансовой системы. Второй тренд связан с преодолением в системах мониторинга рисков цифровизации, сопряженных с проблемами отслеживания новых возможностей для нелегальных финансовых потоков. Третий тренд обусловлен модернизацией системы финансового мониторинга для регулирования рисков внутреннего долга. На наш взгляд, некоторые меры из зарубежных практик по совершенствованию системы финансового мониторинга (как в отношении отмывания денег, так и внутреннего долга и прочих системных рисков финансовой устойчивости) могут быть приняты на вооружение отечественными регуляторами с учетом особенностей системы финансового мониторинга в РФ.