Международный опыт финансового мониторинга (на примере ЕС, США, Канады, Японии и Китая): основные модели и глобальные тренды

Актуальность. Статья посвящена современному международному опыту ведущих стран мира в развитии финансового мониторинга.

Целью данной статьи является обзор лучших «зарубежных практик» финансового мониторинга, а также определение глобальных трендов в его развитии.

Задачи исследования. Проанализировать и оценить современный зарубежный опыт финансового мониторинга на примере ЕС, США, Канады, Японии и КНР.

Результаты исследования. Выделены две основные модели современной системы финансового мониторинга – реагирующая и превентивная, обозначены три ключевых тренда в трансформации зарубежных систем финансового мониторинга. Первый тренд заключается в том, что данные системы представляют собой динамически развивающиеся модели, ориентированные как на превентивные, так и на реагирующие меры устранения рисков дестабилизации финансовой системы. Второй тренд связан с преодолением в системах мониторинга рисков цифровизации, сопряженных с проблемами отслеживания новых возможностей для нелегальных финансовых потоков. Третий тренд обусловлен модернизацией системы финансового мониторинга для регулирования рисков внутреннего долга. На наш взгляд, некоторые меры из зарубежных практик по совершенствованию системы финансового мониторинга (как в отношении отмывания денег, так и внутреннего долга и прочих системных рисков финансовой устойчивости) могут быть приняты на вооружение отечественными регуляторами с учетом особенностей системы финансового мониторинга в РФ.

ИНДИКАТОРЫ РЫНКА

Курсы валют: курс Доллара и Евро
Курс валют: курс Доллара и Евро